Geldwäschereigesetz (GwG) in der Schweiz: Was Unternehmen wissen müssen

Das Geldwäschereigesetz (GwG) ist ein schweizerisches Bundesgesetz, das darauf abzielt, die Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu gewährleisten. Es legt die Pflichten für Finanzintermediäre fest und schafft die Grundlage für die Überwachung und Durchsetzung dieser Vorschriften durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA).

Die wichtigsten Bestimmungen des GwG
Das GwG umfasst verschiedene Bestimmungen, die Finanzintermediäre einhalten müssen, darunter:

Identifizierungspflicht: Finanzintermediäre müssen die Identität ihrer Kunden überprüfen und dokumentieren.

Aufzeichnungspflicht: Transaktionen müssen aufgezeichnet und mindestens zehn Jahre lang aufbewahrt werden.

Meldepflicht: Verdächtige Transaktionen müssen den zuständigen Behörden gemeldet werden.

Diese Bestimmungen helfen sicherzustellen, dass illegale Geldströme frühzeitig erkannt und gestoppt werden können.

In den letzten Jahren gab es mehrere Änderungen im GwG, um den internationalen Standards gerecht zu werden und die Effizienz im Kampf gegen Geldwäsche zu erhöhen. Zu den wichtigsten Neuerungen zählen:

• Erweiterung der Meldepflichten: Die Meldepflichten wurden erweitert, um eine größere Bandbreite an Transaktionen abzudecken.
• Stärkung der Aufsicht: Die FINMA erhielt erweiterte Befugnisse zur Überwachung und Durchsetzung der Bestimmungen.
• Erhöhung der Sorgfaltspflichten: Die Sorgfaltspflichten wurden verschärft, um eine genauere Überprüfung der Kunden und ihrer Transaktionen zu gewährleisten.

Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) ist die zentrale Behörde für die Überwachung der Einhaltung des GwG bei Finanzdienstleistern wie Banken, Wertpapierhäusern, Versicherungen und Instituten nach Kollektivanlagengesetz im Rahmen ihrer prudenziellen Aufsicht. Sie stellt sicher, dass Finanzintermediäre die gesetzlichen Vorschriften einhalten, und greift bei Verstössen mit entsprechenden Maßnahmen ein. Die FINMA veröffentlicht regelmäßig Berichte und Leitlinien, um die Finanzintermediäre über aktuelle Entwicklungen und Anforderungen zu informieren.

Die Bekämpfung von Geldwäsche bleibt eine ständige Herausforderung. Neue Technologien und globale Finanzströme machen es notwendig, das GwG kontinuierlich anzupassen und zu verbessern. Die Schweiz arbeitet daher eng mit internationalen Organisationen zusammen, um die Effektivität ihrer Massnahmen zu gewährleisten.

Das Geldwäschereigesetz (GwG) ist ein wesentlicher Bestandteil der schweizerischen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Durch strenge Vorschriften und eine starke Aufsicht trägt das GwG dazu bei, die Integrität des Finanzsystems zu schützen. Finanzintermediäre müssen sich der Bedeutung dieser Regelungen bewusst sein und ihre Pflichten ernst nehmen, um illegale Aktivitäten effektiv zu verhindern.